Družba za upravljanje mora ob vlagateljevem pristopu k pravilom upravljanja in vplačilih investicijskih kuponov izvajati postopke, določene s predpisi s področja družb za upravljanje in investicijskih skladov, preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter davčnimi predpisi. Navedena pravila so namenjena predvsem večji varnosti vlagateljev, omejevanju tveganj in preprečevanju morebitnih zlorab.

Investicijski kuponi se lahko vplačajo samo v denarju. Vlagatelj vplačuje investicijske kupone sklada po neznani vrednosti enote premoženja. Najmanjša možna vrednost vplačila v posamezni sklad je nakupna vrednost ene enote premoženja sklada. Najnižji dogovorjeni zneski vplačil pri obročnem vplačevanju v podsklade KD Krovnega sklada so opredeljeni spodaj. Nakupna vrednost investicijskega kupona je enaka zmnožku števila enot premoženja in vrednosti enote premoženja (VEP) sklada, povečanemu za vstopne stroške, do katerih je upravičena družba za upravljanje.

Vlagatelj ob pristopu k pravilom upravljanja prejme sklicno številko (številko pristopne izjave), s pomočjo katere vplača sredstva na transakcijski račun izbranega sklada, odprt pri skrbniku. Vsak plačilni nalog mora vsebovati sklicno številko oziroma številko pristopne izjave vlagatelja. Vzorec izpolnjenega plačilnega naloga si lahko vlagatelj ogleda v spletni poslovalnici KD Skladi.net. Vlagatelj vplačilo opravi pri izvajalcih plačilnega prometa (na bančnem okencu, pošti) ali prek svoje elektronske banke. V primeru elektronskega pristopa prek spletne poslovalnice KD Skladi.net mora vlagatelj prvo vplačilo opraviti s svojega transakcijskega (osebnega) računa, ki ga je navedel na pristopni izjavi.

Nepravilno izvedenih vplačil družba za upravljanje ne more upoštevati. Nepravilno vplačilo je zlasti:

• vplačilo brez sklica oziroma z napačno sklicno številko;
• prenizko vplačilo, ki ne dosega nakupne vrednosti ene enote premoženja sklada;
• vplačilo, opravljeno na podlagi nepravilne pristopne izjave (pristopna izjava je nepravilna, če na njej niso izpolnjene vse potrebne rubrike, če podatki niso dobro razvidni (tudi prečrtani, popravljeni podatki) ali sploh niso razvidni, če ne vsebuje vseh potrebnih prilog, če je podana na napačnem obrazcu, če ne vsebuje vseh podatkov za varčevalni načrt ali je izpolnjenih več rubrik za varčevalni načrt, če ni podpisana);
• vplačilo, opravljeno na podlagi pristopne izjave, ki je družba za upravljanje ni prejela;
• vplačilo, opravljeno na podlagi pristopne izjave, sklenjene v spletni poslovalnici KD Skladi.net, ki je družba za upravljanje še ni potrdila (še nima statusa potrjeno);
• vplačilo, opravljeno na napačen sklad oziroma transakcijski račun (vlagatelj ima pristopno izjavo sklenjeno za drug sklad);
• prvo vplačilo vlagatelja, ki je pristopno izjavo sklenil v spletni poslovalnici KD Skladi.net, ki ni opravljeno z njegovega transakcijskega (osebnega) računa, navedenega na pristopni izjavi.

Družba za upravljanje vlagateljem omogoča, da lahko vplačujejo investicijske kupone podsklada KD Krovnega sklada s pomočjo direktnih bremenitev ali pooblastila delodajalcu. Oba načina poenostavita predvsem vplačevanje obrokov v okviru varčevalnih načrtov.

Vlagatelj se lahko odloči za enkratna vplačila, pri podskladih KD Krovnega sklada pa tudi za obročno vplačevanje (varčevalni načrt).

Enkratna vplačila

Vlagatelj lahko enkratno vplačilo opravi kadar koli s plačilnim nalogom, ki se sklicuje na sklicno številko (številko pristopne izjave), na transakcijski račun izbranega sklada, in sicer pri izvajalcih plačilnega prometa ali prek svoje elektronske banke. Družba za upravljanje si ob vsakem vplačilu obračuna vstopne stroške, kot so opredeljeni za posamezen sklad. V primeru višjih vplačil si družba za upravljanje obračuna vstopne stroške v skladu z lestvico, opredeljeno za posamezen sklad. Za vsako morebitno nadaljnje vplačilo, ki ga opravi imetnik investicijskega kupona, je postopek enak kot pri prvem vplačilu.

Obročna vplačila

Z vnaprej dogovorjenimi obročnimi vplačili v okviru varčevalnih načrtov dobi vlagatelj možnost, da za skupna vplačila v obdobju varčevanja plača vstopne stroške po nižji stopnji, kot bi jih plačal v primeru, če bi denarna sredstva v enaki velikosti vplačeval z enkratnimi vplačili v podsklad. Vlagatelj ima lahko v istem podskladu več ločenih aktivnih varčevalnih načrtov hkrati. Vlagateljem priporočamo, da si vplačila v okviru varčevalnih načrtov poenostavijo s sklenitvijo direktne bremenitve ali s pooblastilom delodajalcu. Družba za upravljanje ponuja dva različna varčevalna načrta, ki nudita različne ugodnosti. Varčevalnega načrta ni mogoče skleniti za KD MM, sklad denarnega trga, in vzajemni sklad KD Delniški dohodkovni.

Varčevalni načrt VIP 100 Premium ponuja bonus za zvestobo (nakup enot premoženja skladov brez vstopnih stroškov) in dodatni bonus (povračilo vstopnih stroškov). V dobi vplačil in dobi plemenitenja lahko vlagatelj kadar koli ponovno kupi enote premoženja sklada, ki jih je prej izplačal, in to brez dodatnih vstopnih stroškov, po hkratnem izteku vnaprej določene dobe varčevanja in vseh vplačanih sredstev, določenih z varčevalnim načrtom, pa vlagatelj dobi povrnjene vstopne stroške, ki jih je vplačal ob prvem vplačilu (pologu) v varčevalni načrt. Poleg tega so stroški vnaprej določeni, načrt pa nudi tudi prilagodljivost razmeram na kapitalskih trgih, saj lahko vlagatelj enkrat letno celotni varčevalni načrt z vsemi ugodnostmi prenese v drug podsklad in tam nadaljuje z vplačili.

V okviru KD varčevalnega načrta vlagatelj doseže ugodnejši odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnem vplačilu, in sicer glede na skupni znesek predvidenih vplačil po načrtu v skladu z lestvico vstopnih stroškov. Prednost KD varčevalnega načrta je tudi v tem, da lahko vlagatelj kadarkoli prekine vplačevanje in nadaljuje z vplačili kasneje, vendar se mu varčevalni načrt ne prekine. Varčevalni načrt se zaključi, ko je vplačana celotna dogovorjena vsota, prej pa zgolj v primeru morebitnega izplačila.

Več:

• Varčevalni načrt VIP 100 Premium 
• KD varčevalni načrt

Izračun nakupne vrednosti investicijskega kupona

Vsak od skladov ima določeno presečno uro dneva, do katere morajo prispeti vplačila na njegov denarni račun, da se šteje, da je bilo vplačilo v sklad opravljeno na ta obračunski dan. Presečna ura za vse sklade je 0:01 (minuta čez polnoč). Družba za upravljanje bo za vlagateljevo vplačilo, ki bo prispelo na transakcijski račun posameznega sklada do 0:01 ure obračunskega dneva T, pri izračunu nakupne vrednosti investicijskega kupona upoštevala vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje najkasneje naslednji delovni dan T+1, za vlagateljevo vplačilo, ki bo prispelo na transakcijski račun posameznega sklada po 0:01 uri obračunskega dneva T, pa bo pri izračunu nakupne vrednosti upoštevala vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T+1, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje najkasneje na delovni dan T+2. Vlagatelj postane imetnik investicijskega kupona na obračunski dan.

Natančen čas priliva vlagateljevih sredstev na transakcijski račun sklada se ugotavlja na podlagi izpiska vplačil, ki ga posreduje skrbnik premoženja, pri katerem je odprt ta račun. Družba za upravljanje najkasneje v petih delovnih dnevih po koncu obračunskega dneva, na katerega so prispela sredstva na račun, imetniku pošlje potrdilo o izdaji investicijskega kupona sklada z obračunom vplačila in izpiskom stanja na njegovem računu, ki se vodi v evidenci imetnikov investicijskih kuponov.

Družba za upravljanje objavlja vrednosti enot premoženja (VEP) skladov na svoji spletni strani najkasneje naslednji delovni dan po obračunskem dnevu, v časopisu Finance in morebitnih drugih dnevnikih z večjo naklado pa naslednji dan po dnevu objave v elektronskih medijih. Če je naslednji dan po dnevu objave v elektronskih medijih nedelja ali praznik, ki je dela prost dan, se ti podatki v časopisih objavijo prvi delovni dan po nedelji oziroma prazniku.