Direktna bremenitev: enostavno mesečno vplačevanje v sklade - mesečno vplačilo se avtomatsko izvede z vašega osebnega računa

Prednosti:

• prihranek časa: sredstev vam ni treba mesečno nakazovati s položnico, ampak lahko to enostavno prepustite nam,
• nižji stroški kot pri plačevanju s položnico: plačate le minimalne transakcijske stroške;
• obisk banke ni potreben: vse potrebno uredi družba za upravljanje;
• sami izberete dan vplačevanja: 8., 18. ali 28. v mesecu.

Varčevalni načrt: odločitev za boljši jutri!
KD Skladi ponuja dva varčevalna načrta, ki omogočata različne ugodnosti.

Prednosti varčevalnih načrtov:

• sprotno plemenitenje sredstev, ki pritekajo iz obročnega vplačevanja;
• manjše tveganje vstopa na kapitalski trg v napačnem trenutku;
• nižji odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnih vplačilih.

Varčevalni načrt VIP 100 Premium ponuja bonus za zvestobo (nakup enot premoženja skladov brez vstopnih stroškov) in dodatni bonus (povračilo vstopnih stroškov). V dobi vplačil in dobi plemenitenja lahko vlagatelj kadar koli ponovno kupi enote premoženja sklada, ki jih je prej izplačal, in to brez dodatnih vstopnih stroškov, po hkratnem izteku vnaprej določene dobe varčevanja in vseh vplačanih sredstev, določenih z varčevalnim načrtom, pa vlagatelj dobi povrnjene vstopne stroške, ki jih je vplačal ob prvem vplačilu (pologu) v varčevalni načrt. Poleg tega so stroški vnaprej določeni, načrt pa nudi tudi prilagodljivost razmeram na kapitalskih trgih, saj lahko vlagatelj enkrat letno celotni varčevalni načrt z vsemi ugodnostmi prenese v drug podsklad in tam nadaljuje z vplačili.

V okviru KD varčevalnega načrta vlagatelj doseže ugodnejši odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnem vplačilu, in sicer glede na skupni znesek predvidenih vplačil po načrtu v skladu z lestvico vstopnih stroškov. Prednost KD varčevalnega načrta je tudi v tem, da lahko vlagatelj kadarkoli prekine vplačevanje in nadaljuje z vplačili kasneje, vendar se mu varčevalni načrt ne prekine. Varčevalni načrt se zaključi, ko je vplačana celotna dogovorjena vsota, prej pa zgolj v primeru morebitnega izplačila.

Informativni izračun:
Oseba, stara 35 let, varčuje in vplačuje vsak mesec po 100 evrov.
Doba varčevanja: 30 let
Skupno plačilo v 30 letih: 36.000 evrov
Ocenjena vrednost skupnega premoženja po 30 letih ob predpostavki povprečne 10-odstotne letne donosnosti ob
upoštevanju mesečnega obrestovanja (delniški podskladi): 220.048 evrov.
Graf: Informativna vrednost naložbe in plemenitenja privarčevanih sredstev v delniških podskladih*



* Ocenjena vrednost skupnega premoženja ob mesečnih vplačilih po 100 evrov za dobo 30 let ob predpostavki povprečne 10-odstotne letne donosnosti ob upoštevanju mesečnega obrestovanja prek varčevalnega načrta VIP 100 Premium

Informativna vrednost premoženja ob predpostavki različnih povprečnih letnih donosov