Lestvica vstopnih stroškov in trženjska politika
Vstopni stroški pri enkratnih vplačilih
Vstopni stroški, do katerih je upravičena družba za upravljanje ob enkratnem vplačilu investicijskih kuponov katerega koli podsklada krovnega sklada ali vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni, lahko znašajo največ 3,00 % vrednosti investicijskega kupona.
Vstopni stroški se v primeru večjih vplačil znižajo, in sicer po naslednji lestvici v odvisnosti od višine zneska vplačila:
1 – velja za podsklada KD Bond in KD Prvi izbor
2 - velja za podsklade KD Galileo, KD Rastko, KD Balkan, KD Novi trgi, KD Severna Amerika, KD Surovine in energija, KD Tehnologija, KD Nova energija, KD Vitalnost, KD Indija – Kitajska, KD EM Infrastruktura in gradbeništvo, KD Finance, KD Latinska Amerika in KD Vzhodna Evropa ter vzajemni sklad KD Delniški dohodkovni.
Opomba: Vstopni stroški se računajo v odstotku od vrednosti vplačanega investicijskega kupona oziroma vrednosti vplačanih enot premoženja podsklada, in ne od zneska vplačila, kar pomeni, da je odstotek vstopnih stroškov, računano od zneska vplačila, nekoliko nižji, kot je navedeno.
Pri vplačilih v podsklad KD MM družba za upravljanje ne zaračunava vstopnih stroškov.
Uprava družbe za upravljanje lahko na podlagi posebnega sklepa zniža ali oprosti plačila vstopnih stroškov:
Na podlagi sklepa uprave družbe za upravljanje so plačila vstopnih stroškov oproščeni vsi zaposleni v družbi KD Skladi, d. o. o. Prav tako so na podlagi sklepa uprave družbe za upravljanje plačila vseh ali dela vstopnih stroškov oproščeni zaposleni v naslednjih družbah, ki so vključene v Skupino KD Group: KD Group d. d., KD Banka d. d., KD Življenje d. d., KD Kapital d. o. o., KD Finančna točka, d. o. o., Adriatic Slovenica d. d., KD Mark d. o. o., KD Kvart d. o. o. in KD d. d., skladno s pogoji iz sklepa uprave.
Vstopni stroški pri obročnem vplačevanju – velja samo za podsklade KD Krovnega sklada
Pri obročnem vplačevanju v okviru varčevalnega načrta družba za upravljanje od vrednosti vplačil, opravljenih v skladu z določbami varčevalnih načrtov v prvem letu po začetku vplačevanja v podsklad, zaračuna vstopne stroške v višini največ 30,00 %. Vstopni stroški nadaljnjih vplačil do izteka obdobja vplačevanja bodo sorazmerno nižji, tako da skupni vstopni stroški od vplačil za celotno obdobje vplačevanja ne bodo presegli višine vstopnih stroškov za enkratna vplačila.
Varčevalni načrt je mogoče skleniti samo za podsklade KD Krovnega sklada, razen za podsklad KD MM.
VIP 100 Premium
Vlagatelj lahko sklene varčevalni načrt »VIP 100 Premium« z obročnim vplačevanjem denarnih sredstev v enote premoženja podsklada za časovno obdobje najmanj 12 in največ 65 let.
Pri tem načinu vplačevanja vlagatelj doseže nižji odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnih vplačilih. Vstopni stroški so nespremenljivi in znašajo 30,00 % od zneska pologa, ki je enak vsoti enoletnih vplačil v varčevalni načrt. Vstopni stroški za varčevalni načrt VIP 100 Premium se obračunajo le enkrat v celotnem varčevalnem obdobju, ob prvem vplačilu pologa, s čimer vlagatelj aktivira varčevalni načrt. Vsa nadaljnja vplačila, višja od 50 EUR, se v celotnem znesku obračunajo v enote premoženja podsklada.
Najnižji mesečni znesek obročnega vplačila v podsklad znaša 50 EUR. V primeru, da vlagatelj želi vplačevati nižje zneske, je lahko najnižji znesek 25 EUR, katerega lahko vplačuje le kvartalno (75 EUR), polletno (150 EUR) ali letno (300 EUR). Najvišji mesečni obrok znaša 1.999 EUR.
Varčevalni načrt se zaključi, ko vlagatelj vplača celotno, v varčevalnem načrtu dogovorjeno vsoto, oziroma ob poteku dogovorjenega obdobja, ne glede na to, ali je v tem času vplačal dogovorjeno vsoto. Stroški za morebitna dodatna vplačila v denarnih sredstvih v enote premoženja podsklada, ki presegajo dogovorjeni znesek vplačil v okviru varčevalnega načrta, in vstopni stroški za vplačila, nižja od 50 EUR, se obračunajo na način in v višini, kot je opredeljeno za enkratna vplačila. Varčevalni načrt se zaključi tudi, če vlagatelj za vsako tekoče obračunsko leto ne vplača dogovorjenega letnega zneska, ki je enak vsoti enoletnih vplačil. V tem primeru ni upravičen do povrnitve že plačanih vstopnih stroškov ali do nadaljnjih vplačil z znižanimi vstopnimi stroški.
KD varčevalni načrt za vplačevanje v podsklad
Vlagatelj se lahko v okviru »KD varčevalnega načrta za vplačevanje v podsklad« odloči za obročno vplačevanje denarnih sredstev v enote premoženja podsklada za časovno obdobje (obdobje varčevanja), daljše od dveh let.
Pri tem načinu vplačevanja v podsklad vlagatelj doseže ugodnejši odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnem vplačilu, in sicer odvisno od višine skupnega zneska vplačil v obdobju varčevanja. Odstotek vstopnih stroškov se določi tako, da se upošteva znesek celotnega vplačila v obdobju varčevanja in lestvica vstopnih stroškov.
Najnižji dogovorjeni znesek prvega vplačila (pologa), vključujoč vstopne stroške, je enak zmnožku zneska posameznega predvidenega obročnega vplačila (obroka) in predvidenega števila period vplačevanja denarnih sredstev v enote premoženja podsklada (obrokov) v enem letu. Najnižji znesek obročnega vplačila v podsklad, vključujoč vstopne stroške, je:
Vlagatelj ob prvem vplačilu (pologu) plača vstopne stroške za celotno varčevalno obdobje, vendar ta znesek vstopnih stroškov, ki jih plača ob prvem vplačilu, ne sme presegati 30,00 % zneska pologa, ki je enak vsoti predvidenih vplačil v podsklad v okviru varčevalnega načrta v prvem letu obdobja varčevanja. Vlagatelj v nobenem primeru ni upravičen do povrnitve že obračunanih vstopnih stroškov.
Če vlagatelj zaradi omejitve zneska vstopnih stroškov 30,00 % od prvega vplačila (pologa) ne plača vseh vstopnih stroškov za obdobje varčevanja ob prvem vplačilu, preostale vstopne stroške plača enakomerno s posameznimi prihodnjimi obročnimi vplačili denarnih sredstev v enote premoženja podsklada.
Varčevalni načrt se zaključi, ko vlagatelj vplača celotno, v varčevalnem načrtu dogovorjeno vsoto v dogovorjenem obdobju. Vstopni stroški za morebitna dodatna vplačila denarnih sredstev v enote premoženja podsklada, ki presegajo dogovorjen znesek vplačil v okviru varčevalnega načrta, se obračunajo na način in v višini, kot je opredeljeno za enkratna vplačila. Varčevalni načrt se zaključi tudi v primeru, če vlagatelj zahteva in prejme izplačilo dela ali vseh privarčevanih sredstev pred vplačilom celotnega dogovorjenega zneska. V tem primeru ni upravičen do povrnitve že plačanih vstopnih stroškov ali do nadaljnjih vplačil z znižanimi vstopnimi stroški.
Stroški prehoda med podskladi krovnega sklada
Družba za upravljanje pri prehodih med podskladi krovnega sklada ne zaračunava vstopnih ali izstopnih stroškov.
Izjema velja za podsklad KD MM, pri katerem pravila upravljanja določajo, da družba za upravljanje ne zaračunava vstopnih stroškov. V tem primeru je ob prehodu iz tega podsklada v drug podsklad, pri katerem v skladu z določbami pravil upravljanja zaračunava vstopne stroške (če torej vlagatelj »vstopi« v krovni sklad prek KD MM), za prenesene enote premoženja, za katere vstopni stroški še nikoli niso bili plačani, družba za upravljanje upravičena tudi do vstopnih stroškov, in sicer v enaki višini kot za enkratna vplačila v podsklad, v katerega se prenašajo sredstva. Družba za upravljanje vstopne stroške zaračunava za prenos vseh tistih enot premoženja, za katere vstopni stroški še nikoli niso bili plačani.
Pri obračunu vstopnih stroškov pri prehodih je treba izrecno upoštevati določbe pravil upravljanja o vstopnih stroških, in ne le dejansko zaračunane vstopne stroške. Če družba za upravljanje določen čas in/ali preko določene distribucijske poti in/ali določeno vrsto vlagateljev oprosti ali je oprostila plačila vstopnih stroškov za investicijske kupone podsklada, pri katerem sicer zaračunava ali je zaračunavala vstopne stroške, se šteje, da so bili pri teh vplačilih investicijskih kuponov vstopni stroški plačani in jih družba za upravljanje pri nadaljnjih prehodih ne bo več zaračunala.
Stroški prehoda med vzajemnim skladom in podskladom krovnega sklada
Družba za upravljanje pri prehodu iz vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni v kateri koli podsklad KD Krovnega sklada zaračuna vstopne stroške na podskladu, v katerega se sredstva prenašajo. Skladno s pravili upravljanja krovnega sklada lahko ti stroški znašajo največ 3,00 odstotka vrednosti investicijskega kupona podsklada. Pri prehodu iz katerega koli podsklada KD Krovnega sklada v vzajemni sklad KD Delniški dohodkovni pa zaračuna vstopne stroške v višini največ 3,00 odstotka vrednosti investicijskega kupona vzajemnega sklada. Izstopnih stroškov družba za upravljanje pri prehodih ne zaračunava.
Vstopni stroški so lahko tudi nižji – v skladu z vsakokratno lestvico vstopnih stroškov in trženjsko politiko družbe za upravljanje, ki so dostopne na vseh vpisnih mestih in na spletni strani družbe za upravljanje
Izstopni stroški
Družba za upravljanje pri izplačilu odkupne vrednosti investicijskih kuponov ne zaračunava izstopnih stroškov. Izstopni stroški tako znašajo 0,00 % vrednosti investicijskega kupona.
Izstopna provizija
Pri izplačilih iz vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni je družba za upravljanje v prvih dveh letih po preoblikovanju investicijske družbe KD ID, delniška investicijska družba, d. d., v vzajemni sklad, po zakonu dolžna vsem imetnikom investicijskih kuponov vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni, ki so bili v trenutku preoblikovanja delničarji investicijske družbe, ob izplačilu zaračunati izstopno provizijo, ki znaša v prvem letu po preoblikovanju investicijske družbe v vzajemni sklad 12 %, v drugem letu po preoblikovanju pa 8 % vrednosti investicijskega kupona. Ta provizija se ne zaračuna družbi za upravljanje, temveč pripada vzajemnemu skladu in postane sestavni del njegovih sredstev.
Vstopni stroški, do katerih je upravičena družba za upravljanje ob enkratnem vplačilu investicijskih kuponov katerega koli podsklada krovnega sklada ali vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni, lahko znašajo največ 3,00 % vrednosti investicijskega kupona.
Vstopni stroški se v primeru večjih vplačil znižajo, in sicer po naslednji lestvici v odvisnosti od višine zneska vplačila:
| Znesek enkratnega vplačila v evrih | Odstotek vstopnih stroškov 1 | Odstotek vstopnih stroškov 2 | |
|---|---|---|---|
| do 1.999,99 | 2,00 % | 3,00 % | |
| od 2.000,00 | do 3.999,99 | 1,75 % | 2,50 % |
| od 4.000,00 | do 12.499,99 | 1,50 % | 2,00 % |
| od 12.500,00 | do 29.999,99 | 1,25 % | 1,50 % |
| od 30.000,00 | do 39.999,99 | 1,00 % | 1,25 % |
| od 40.000,00 | do 99.999,99 | 0,75 % | 1,00 % |
| od 100.000,00 | do 199.999,99 | 0,50 % | 0,75 % |
| od 200.000,00 | in več | 0 % | 0 % |
1 – velja za podsklada KD Bond in KD Prvi izbor
2 - velja za podsklade KD Galileo, KD Rastko, KD Balkan, KD Novi trgi, KD Severna Amerika, KD Surovine in energija, KD Tehnologija, KD Nova energija, KD Vitalnost, KD Indija – Kitajska, KD EM Infrastruktura in gradbeništvo, KD Finance, KD Latinska Amerika in KD Vzhodna Evropa ter vzajemni sklad KD Delniški dohodkovni.
Opomba: Vstopni stroški se računajo v odstotku od vrednosti vplačanega investicijskega kupona oziroma vrednosti vplačanih enot premoženja podsklada, in ne od zneska vplačila, kar pomeni, da je odstotek vstopnih stroškov, računano od zneska vplačila, nekoliko nižji, kot je navedeno.
Pri vplačilih v podsklad KD MM družba za upravljanje ne zaračunava vstopnih stroškov.
Uprava družbe za upravljanje lahko na podlagi posebnega sklepa zniža ali oprosti plačila vstopnih stroškov:
- investicijskim skladom, pokojninskim skladom, bankam, hranilnicam, zavarovalnicam in njihovim produktom, ki nalagajo v investicijske kupone podsklada KD Krovnega sklada ali vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni;
- kadar v investicijske kupone podsklada KD Krovnega sklada ali vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni naloži premoženje dobro poučenega vlagatelja, katerega upravlja;
- kadar borznoposredniška družba za račun stranke v investicijske kupone podsklada KD Krovnega sklada ali vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni naloži premoženje stranke, ki ga ima v upravljanju (gospodarjenju);
- vlagateljem v času članstva v Klubu KD plus;
- v določenih obdobjih leta in za določen, omejen čas trajanja vlagateljem pri enkratnih vplačilih v skladu z vsakokratnimi pogoji trženjske akcije. Družba za upravljanje bo o morebitnem znižanju vstopnih stroškov vlagatelje vnaprej obvestila v sredstvih javnega obveščanja.
Na podlagi sklepa uprave družbe za upravljanje so plačila vstopnih stroškov oproščeni vsi zaposleni v družbi KD Skladi, d. o. o. Prav tako so na podlagi sklepa uprave družbe za upravljanje plačila vseh ali dela vstopnih stroškov oproščeni zaposleni v naslednjih družbah, ki so vključene v Skupino KD Group: KD Group d. d., KD Banka d. d., KD Življenje d. d., KD Kapital d. o. o., KD Finančna točka, d. o. o., Adriatic Slovenica d. d., KD Mark d. o. o., KD Kvart d. o. o. in KD d. d., skladno s pogoji iz sklepa uprave.
Vstopni stroški pri obročnem vplačevanju – velja samo za podsklade KD Krovnega sklada
Pri obročnem vplačevanju v okviru varčevalnega načrta družba za upravljanje od vrednosti vplačil, opravljenih v skladu z določbami varčevalnih načrtov v prvem letu po začetku vplačevanja v podsklad, zaračuna vstopne stroške v višini največ 30,00 %. Vstopni stroški nadaljnjih vplačil do izteka obdobja vplačevanja bodo sorazmerno nižji, tako da skupni vstopni stroški od vplačil za celotno obdobje vplačevanja ne bodo presegli višine vstopnih stroškov za enkratna vplačila.
Varčevalni načrt je mogoče skleniti samo za podsklade KD Krovnega sklada, razen za podsklad KD MM.
VIP 100 Premium
Vlagatelj lahko sklene varčevalni načrt »VIP 100 Premium« z obročnim vplačevanjem denarnih sredstev v enote premoženja podsklada za časovno obdobje najmanj 12 in največ 65 let.
Pri tem načinu vplačevanja vlagatelj doseže nižji odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnih vplačilih. Vstopni stroški so nespremenljivi in znašajo 30,00 % od zneska pologa, ki je enak vsoti enoletnih vplačil v varčevalni načrt. Vstopni stroški za varčevalni načrt VIP 100 Premium se obračunajo le enkrat v celotnem varčevalnem obdobju, ob prvem vplačilu pologa, s čimer vlagatelj aktivira varčevalni načrt. Vsa nadaljnja vplačila, višja od 50 EUR, se v celotnem znesku obračunajo v enote premoženja podsklada.
Najnižji mesečni znesek obročnega vplačila v podsklad znaša 50 EUR. V primeru, da vlagatelj želi vplačevati nižje zneske, je lahko najnižji znesek 25 EUR, katerega lahko vplačuje le kvartalno (75 EUR), polletno (150 EUR) ali letno (300 EUR). Najvišji mesečni obrok znaša 1.999 EUR.
Varčevalni načrt se zaključi, ko vlagatelj vplača celotno, v varčevalnem načrtu dogovorjeno vsoto, oziroma ob poteku dogovorjenega obdobja, ne glede na to, ali je v tem času vplačal dogovorjeno vsoto. Stroški za morebitna dodatna vplačila v denarnih sredstvih v enote premoženja podsklada, ki presegajo dogovorjeni znesek vplačil v okviru varčevalnega načrta, in vstopni stroški za vplačila, nižja od 50 EUR, se obračunajo na način in v višini, kot je opredeljeno za enkratna vplačila. Varčevalni načrt se zaključi tudi, če vlagatelj za vsako tekoče obračunsko leto ne vplača dogovorjenega letnega zneska, ki je enak vsoti enoletnih vplačil. V tem primeru ni upravičen do povrnitve že plačanih vstopnih stroškov ali do nadaljnjih vplačil z znižanimi vstopnimi stroški.
KD varčevalni načrt za vplačevanje v podsklad
Vlagatelj se lahko v okviru »KD varčevalnega načrta za vplačevanje v podsklad« odloči za obročno vplačevanje denarnih sredstev v enote premoženja podsklada za časovno obdobje (obdobje varčevanja), daljše od dveh let.
Pri tem načinu vplačevanja v podsklad vlagatelj doseže ugodnejši odstotek vstopnih stroškov kot pri enkratnem vplačilu, in sicer odvisno od višine skupnega zneska vplačil v obdobju varčevanja. Odstotek vstopnih stroškov se določi tako, da se upošteva znesek celotnega vplačila v obdobju varčevanja in lestvica vstopnih stroškov.
Najnižji dogovorjeni znesek prvega vplačila (pologa), vključujoč vstopne stroške, je enak zmnožku zneska posameznega predvidenega obročnega vplačila (obroka) in predvidenega števila period vplačevanja denarnih sredstev v enote premoženja podsklada (obrokov) v enem letu. Najnižji znesek obročnega vplačila v podsklad, vključujoč vstopne stroške, je:
- 40,00 EUR za mesečna vplačila,
- 125,00 EUR za četrtletna vplačila,
- 250,00 EUR za polletna vplačila,
- 500,00 EUR za letna vplačila.
Vlagatelj ob prvem vplačilu (pologu) plača vstopne stroške za celotno varčevalno obdobje, vendar ta znesek vstopnih stroškov, ki jih plača ob prvem vplačilu, ne sme presegati 30,00 % zneska pologa, ki je enak vsoti predvidenih vplačil v podsklad v okviru varčevalnega načrta v prvem letu obdobja varčevanja. Vlagatelj v nobenem primeru ni upravičen do povrnitve že obračunanih vstopnih stroškov.
Če vlagatelj zaradi omejitve zneska vstopnih stroškov 30,00 % od prvega vplačila (pologa) ne plača vseh vstopnih stroškov za obdobje varčevanja ob prvem vplačilu, preostale vstopne stroške plača enakomerno s posameznimi prihodnjimi obročnimi vplačili denarnih sredstev v enote premoženja podsklada.
Varčevalni načrt se zaključi, ko vlagatelj vplača celotno, v varčevalnem načrtu dogovorjeno vsoto v dogovorjenem obdobju. Vstopni stroški za morebitna dodatna vplačila denarnih sredstev v enote premoženja podsklada, ki presegajo dogovorjen znesek vplačil v okviru varčevalnega načrta, se obračunajo na način in v višini, kot je opredeljeno za enkratna vplačila. Varčevalni načrt se zaključi tudi v primeru, če vlagatelj zahteva in prejme izplačilo dela ali vseh privarčevanih sredstev pred vplačilom celotnega dogovorjenega zneska. V tem primeru ni upravičen do povrnitve že plačanih vstopnih stroškov ali do nadaljnjih vplačil z znižanimi vstopnimi stroški.
Stroški prehoda med podskladi krovnega sklada
Družba za upravljanje pri prehodih med podskladi krovnega sklada ne zaračunava vstopnih ali izstopnih stroškov.
Izjema velja za podsklad KD MM, pri katerem pravila upravljanja določajo, da družba za upravljanje ne zaračunava vstopnih stroškov. V tem primeru je ob prehodu iz tega podsklada v drug podsklad, pri katerem v skladu z določbami pravil upravljanja zaračunava vstopne stroške (če torej vlagatelj »vstopi« v krovni sklad prek KD MM), za prenesene enote premoženja, za katere vstopni stroški še nikoli niso bili plačani, družba za upravljanje upravičena tudi do vstopnih stroškov, in sicer v enaki višini kot za enkratna vplačila v podsklad, v katerega se prenašajo sredstva. Družba za upravljanje vstopne stroške zaračunava za prenos vseh tistih enot premoženja, za katere vstopni stroški še nikoli niso bili plačani.
Pri obračunu vstopnih stroškov pri prehodih je treba izrecno upoštevati določbe pravil upravljanja o vstopnih stroških, in ne le dejansko zaračunane vstopne stroške. Če družba za upravljanje določen čas in/ali preko določene distribucijske poti in/ali določeno vrsto vlagateljev oprosti ali je oprostila plačila vstopnih stroškov za investicijske kupone podsklada, pri katerem sicer zaračunava ali je zaračunavala vstopne stroške, se šteje, da so bili pri teh vplačilih investicijskih kuponov vstopni stroški plačani in jih družba za upravljanje pri nadaljnjih prehodih ne bo več zaračunala.
Stroški prehoda med vzajemnim skladom in podskladom krovnega sklada
Družba za upravljanje pri prehodu iz vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni v kateri koli podsklad KD Krovnega sklada zaračuna vstopne stroške na podskladu, v katerega se sredstva prenašajo. Skladno s pravili upravljanja krovnega sklada lahko ti stroški znašajo največ 3,00 odstotka vrednosti investicijskega kupona podsklada. Pri prehodu iz katerega koli podsklada KD Krovnega sklada v vzajemni sklad KD Delniški dohodkovni pa zaračuna vstopne stroške v višini največ 3,00 odstotka vrednosti investicijskega kupona vzajemnega sklada. Izstopnih stroškov družba za upravljanje pri prehodih ne zaračunava.
Vstopni stroški so lahko tudi nižji – v skladu z vsakokratno lestvico vstopnih stroškov in trženjsko politiko družbe za upravljanje, ki so dostopne na vseh vpisnih mestih in na spletni strani družbe za upravljanje
Izstopni stroški
Družba za upravljanje pri izplačilu odkupne vrednosti investicijskih kuponov ne zaračunava izstopnih stroškov. Izstopni stroški tako znašajo 0,00 % vrednosti investicijskega kupona.
Izstopna provizija
Pri izplačilih iz vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni je družba za upravljanje v prvih dveh letih po preoblikovanju investicijske družbe KD ID, delniška investicijska družba, d. d., v vzajemni sklad, po zakonu dolžna vsem imetnikom investicijskih kuponov vzajemnega sklada KD Delniški dohodkovni, ki so bili v trenutku preoblikovanja delničarji investicijske družbe, ob izplačilu zaračunati izstopno provizijo, ki znaša v prvem letu po preoblikovanju investicijske družbe v vzajemni sklad 12 %, v drugem letu po preoblikovanju pa 8 % vrednosti investicijskega kupona. Ta provizija se ne zaračuna družbi za upravljanje, temveč pripada vzajemnemu skladu in postane sestavni del njegovih sredstev.
