Spletna poslovalnica

Varčevanje v skladih

Nova številka revije Kdaj & Kako
Izdane številke

Postopno varčevanje

Vprašalnik za postopno varčevanje

Kot varčevalec ste edinstveni. Vprašanja v tem vprašalniku o profilu varčevalca so zasnovana tako, da vam bodo pomagala razumeti vaše naložbene cilje in naložbeno osebnost. Uporabite ga lahko kot pomoč pri odločanju o naložbah ali izbiri skladov družbe KD Skladi, katera naložbena sestava bo ustrezala vašim potrebam.

Ko boste odgovarjali na vprašanja, ne pozabite, da ni pravilnih in napačnih odgovorov. Prav tako upoštevajte, da morate biti ves čas popolnoma odkriti, sicer rezultati ne bodo izražali vaše resnične naložbene osebnosti. Na podlagi skupnega rezultata boste lažje prepoznali svoj naložbeni profil.

1. V katero starostno skupino se uvrščate?

Manj kot 30 let.
30–39 let.
40–49 let.
50–59 let.
60–69 let.
70–79 let.
Več kot 79 let.

2. Koliko časa nameravate varčevati za svoj osebni finančni cilj?

* Od 1 do 3 leta.
* Od 3 do 5 let.
Od 6 do 9 let.
Od 10 do 15 let.
Od 16 do 20 let.
Več kot 20 let.
* Če varčujete za čas, krajši od 5 let, potem je priporočljiva kombinacija varčevanja v banki in skladih.

3. Katera od naslednjih izjav najbolj natančno opisuje vašo varčevalno filozofijo?

** Že v osnovi je tudi najmanjša izguba privarčevanih sredstev zame nesprejemljiva.
Sprejmem lahko samo minimalna nihanja vloženih sredstev med varčevanjem; raje vlagam v varnejše, manj donosne oblike naložb.
Pripravljen sem sprejeti zvišanja in tudi znižanja vrednosti sredstev med varčevanjem, da bi dolgoročno dosegel višje donose (višjo rast sredstev).
Najbolj me zanima visoka, dolgoročna donosnost, kratkoročna znižanja vrednosti mojih sredstev me ne skrbijo.
** Ponovno bi morali ovrednotiti željo po donosih (rasti vrednosti naložb) in o njej skrbno razmisliti glede na želeno stabilnost. Varčevanje brez vzponov in padcev na splošno nima komponente rasti. Razmislite o vlaganju v bančne depozite ali sklad denarnega trga.

4. S katero izjavo bi najbolje opisali svoje znanje o naložbah?

Moje znanje o naložbah je majhno, zanašam se izključno na priporočila finančnih svetovalcev.
Nekaj vem o delnicah in obveznicah, vendar ne spremljam finančnih trgov.
Imam dobro znanje in redno spremljam finančne trge.
Popolnoma razumem, kako delujejo posamezni naložbeni produkti, vključno z delnicami in obveznicami, ter natančno spremljam finančne trge.

5. Kakšne so vaše finančne razmere?

Zelo slabe.
Slabe.
Srednje dobre.
Dobre.
Zelo dobre.

Vaš profil je...

Konservativen vlagateljVaš odnos do varčevanja je zavestno defenziven, saj se podrejate glavnemu cilju: stabilnosti privarčevanih sredstev. Varnost sredstev postavljate pred donos. Mogoče je, da varčujete tudi krajše časovno obdobje

Pregled vseh profilov

Vaš profil je...

Uravnotežen vlagateljKot varčevalec in investitor sicer želite povečati vrednost svojega premoženja, niste pa pripravljeni vsega staviti samo na eno karto. Izbrali ste uravnoteženo razmerje med pričakovanimi donosi in nihanjem vrednosti privarčevanih sredstev.

Pregled vseh profilov

Vaš profil je...

Dinamičen vlagateljGlavno vodilo vašega varčevanja in investiranja je povečanje sredstev, usmerjeni pa ste v dolgoročno varčevanje. Niste zadovoljni s povprečjem, zato ste pripravljeni sprejemati večje izzive.

Pregled vseh profilov

Vaš profil je...

Zelo dinamičen vlagateljZanima vas predvsem rast sredstev. Uvrščate se med tako imenovane dolgoprogaše in se zavedate, da največje donose lahko ustvarite šele dolgoročno (10 let in več), s tem da vrednost vaših vloženih sredstev med varčevanjem lahko tudi močno niha.

Pregled vseh profilov
Skladi
Nakup in prodaja
Način varčevanja v skladih
Primerjava skladov
Prijava na e-novice
Novice, strokovni članki, dogodki, akcije, poročila skladov, revija Kdaj in kako ...
Brezplačni telefon 080 80 24Pokličete nas lahko vsak delavnik od pon-čet 8:00-17:00 in petek 8:00-16:00.